Gestion de patrimoine : optimisez, protégez et transmettez
Votre patrimoine ne se limite pas à un bien immobilier ou quelques placements: il reflète vos projets de vie, votre famille et votre avenir. Chez Pévèle Finances, nous vous aidons à analyser, structurer et piloter votre patrimoine avec des conseils et un accompagnement durable.
Notre accompagnement s’adresse aux primo-épargnants qui souhaitent partir sur de bonnes bases, aux cadres, dirigeants et travailleurs non-salariés qui veulent optimiser leur rémunération, leur retraite et leur prévoyance.
Pourquoi faire appel à Pévèle Finances pour la gestion de votre patrimoine ?
Nous intervenons sur l’ensemble des piliers de la gestion de patrimoine pour les particuliers, les TNS, les cadres et dirigeants ainsi que les familles.
Nous nous appuyons sur un écosystème d’experts (notaires, experts-comptables,..) pour traiter les sujets techniques lorsque cela s’impose, et nous accordons une importance particulière à la pédagogie afin que vous compreniez chaque étape.
Côté placements financiers, nous sélectionnons et pilotons des solutions adaptées telles que l’assurance-vie et le plan d’épargne retraite ( PER) pour préparer votre retraite.
Sur la partie immobilière, nous vous accompagnons sur l’investissement locatif en coordonnant le montage et le financement avec notre pôle Prêt immobilier.
Parce que la protection des proches et du revenu est centrale, nous analysons et optimisons vos contrats de prévoyance et vos dispositifs d’assurance-vie, et nous sécurisons la continuité de vos projets en cas d’imprévu.
Pévèle Finances vous accompagne à chaque étape de votre projet
- Diagnostic patrimonial : nous faisons le point sur votre situation actuelle : actifs, passifs, objectifs.
2. Définition de la stratégie : en fonction de vos objectifs et de votre profil.
3. Mise en place : sélection des solutions (placements, immobilier, assurance…), accompagnement administratif et financier.
4. Suivi & ajustement : accompagnement à long terme avec bilans réguliers et arbitrages.
FAQ
Quand faut‑il envisager une gestion de patrimoine ?
Que vous ayez déjà un patrimoine ou que vous souhaitiez en constituer un, l’accompagnement peut être utile dès que vous avez des projets à moyen/long terme (préparation de la retraite, recherche de revenus complémentaires, …). Plus l’accompagnement commence tôt, plus les marges de manœuvre fiscales et financières sont importantes
Ai‑je besoin d’un capital minimum pour être accompagné ?
Il n’est pas nécessaire de disposer d’un capital minimum pour bénéficier de notre accompagnement ; l’essentiel consiste à clarifier vos objectifs et votre horizon d’investissement afin que nous puissions adapter les solutions à votre profil.
À quelle fréquence suis-je suivi(e) ?
Nous organisons au minimum un bilan annuel et prévoyons des points intermédiaires en cas d’évolution des marchés ou de votre situation personnelle et professionnelle, afin de piloter efficacement votre patrimoine et d’ajuster la stratégie lorsque cela s’avère nécessaire.
Quels sont les documents dont vous avez besoin ?
Dès le premier rendez-vous, nous vous invitons à rassembler votre pièce d’identité, votre dernier avis d’imposition et votre dernier relevé d’épargne. Selon votre situation, il peut être utile d’apporter les relevés de vos contrats d’assurance-vie, de PER ainsi que vos contrats de prévoyance, de même que les éléments liés à votre activité professionnelle si vous êtes TNS ou dirigeant.